Что такое Биткоин?
Наверное, сейчас даже малолетний ребёнок или древний старец хотя бы однажды слышал такие слова, как «биткоин», «криптовалюта», «майнинг». В последние годы все только и говорят об этом, и, конечно же, мы не могли пройти мимо темы биткоина, а главное – заработка на нём.
Для начала, давайте кратко разберёмся что же такое Биткоин.
Итак, биткоин или биткойн – это децентрализованная платёжная система, для своего функционирования и учёта использующая определённые методы шифрования, вместе с тем, предоставляющая информацию о трансакциях в открытом виде. Это виртуальные деньги, существующие, преимущественно, в цифровом формате, в создании которых применяются криптографические методы – отсюда и название: криптовалюта. Для того, чтобы присоединиться к системе, необходимо иметь определенное программное и аппаратное обеспечение и открытый исходный код. Запущенные программы-клиенты соединяются в единую сеть, у которой отсутствует единое централизованное управление и контроль, все элементы сети равны, отсутствует государственное влияние на денежную массу биткоинов, заранее известно количество и время выпуска новых единиц криптовалюты, но распределение происходит между участниками относительно случайным образом, но об этом поговорим позже.
Обмен биткоина может быть осуществлён как на товары и услуги в местах, где он принимается в качестве средства оплаты. Также, на специальных биржах обмена, где биткоин может быть обменян как на другие виртуальные валюты, так и на реальные денежные единицы государств. Кроме того, биткоин может быть продан любой заинтересованной стороне, юридическому или физическому лицу. В общем-то, в этом плане биткоин, как и другие цифровые валюты, становится с каждым днём всё более ликвидным, как минимум, из-за того, что шумиха вокруг него поддерживается в Интернете и СМИ, да и в среде простых граждан эта тема стала одной из основных и обсуждаемых.
История создания биткоинов
Согласно Википедии, в 2008 году человеком или группой людей под псевдонимом Сатоси Накамото (англ. Satoshi Nakamoto) был опубликован файл с описанием протокола и принципа работы платёжной системы в виде одноранговой сети. По словам Сатоси, разработка началась в 2007 году. В 2009 году он закончил разработку протокола и опубликовал код программы-клиента.
3 января 2009 года был сгенерирован первый блок и первые 50 биткойнов. Первая транзакция по переводу биткойнов произошла 12 января 2009 года — Сатоси Накамото отправил Хэлу Финни 10 биткойнов. Первый обмен биткойнов на национальные деньги произошёл в сентябре 2009 года — Марти Малми (Martti Malmi) отправил пользователю с псевдонимом NewLibertyStandard 5050 биткойнов, за которые получил на свой счёт в PayPal 5,02 доллара. NewLibertyStandart предложил использовать для оценки биткойнов стоимость электроэнергии, затрачиваемой на генерацию.
Первый обмен биткойнов на реальный товар произошёл в мае 2010 года — американец Ласло Ханеч за 10 000 биткойнов получил две пиццы с доставкой.
1 августа 2017 года структура блоков в блокчейне была изменена. Группа разработчиков и майнеров запустила форк «Биткойна» под названием «Bitcoin Cash». Новая криптовалюта имеет общую историю с «Биткойном»: обратную совместимость по структуре блока до 1 августа, но имеет несовместимую структуру после 1 августа.
Такова история становления самой популярной криптовалюты.
Принципы работы системы
Все биткоины фактически существуют в виде записей в специальной базе-реестре, называемой «блокчейн». Там же в открытом доступе хранится и вся информация о транзакциях, совершаемая с криптовалютой, с указанием биткоин-адресов контрагентов, но без фактических данных об участниках сделки. Также, нет данных об остатках биткоинов у их держателей — определить это можно лишь косвенно, сопоставив совершённые ими сделки.
Для работы в системе пользователи генерируют пары ключей. С помощью них создаются как биткоин-адреса, между которыми проводятся транзакции, так и электронные подписи при шифровании.
Как уже говорилось ранее, вся информация о транзакциях публична, хранится в открытом, нешифрованном виде, а защита личных данных осуществляется в той форме, что не раскрывает подлинной личности владельца биткоин-адреса. Для большей секретности многие пользователи создают новые биткоин-адреса для каждой транзакции, что в конечном итоге сводит на нет даже косвенные попытки установить остаток биткоинов у лица, стоящего за несколькими адресами (да-да, думаем, именно это доводит до белого каленья централизованные финансовые институты, в том числе в России, но об этом позже).
Биткоины можно передать любому пользователю с указанием нового биткоин-адреса, что будет являться транзакцией. Для создания новой сделки текущий владелец биткоина создаёт транзакцию, в которой указывает данные о предыдущей транзакции, именуемой входом, и информацию о выходе, т.е. конечный биткоин-адрес, а также, подписанный пользователем хеш (результат преобразования массива данных в битовую строку определенной длины). Таким образом, можно проследить цепочку движения биткоинов между адресами.
Сформированная транзакция отправляется в сеть, где открытая информация проверяется на корректность ключей. Также следует учесть, что отменить транзакцию в системе невозможно. Вся информация об операции записывается у всех пользователей системы. Транзакции поддерживают неограниченное количество входов-выходов; значение входов транзакций суммируется, распределяясь по выходам. Особенность системы такова, что количество выходов с определенного адреса не может быть больше входов. Поэтому пользователи осуществляют внутренние транзакции между своими адресами для генерации определенной суммы на одном биткоин-адресе.
В системе не предусмотрены обязательные комиссии, однако, пользователи сами устанавливают их, либо они рассчитываются автоматически в зависимости от программы-клиента. Как правило, если сумма входов больше суммы выходов на адресе, то данная разница признаётся комиссией. При генерации новых блоков, комиссия добавляется по своему усмотрению. Однако, между компьютерами в системе установлено ограничение в скорости отправки транзакции без комиссии в 15 килобайт в минуту в минуту для записи информации о транзакциях без комиссии, ранее не включенных ни в один блок. В результате, отсутствуют гарантии, о включении в ближайший блок транзакции без комиссии.
Отдельные транзакции, объединённые в специальную структуру, называются блоками. В блоках содержится вся информация и история о совершённых транзакциях. Первая транзакция в блоке содержит информацию о вознаграждении при создании нового блока. При создании новых блоков выполняются сложные математические расчёты, периодически устанавливается различный уровень сложности, для поддержания определённой средней скорости появления новых блоков и от увеличения мощности оборудования, благодаря таким алгоритмам, расчёт особенно не убыстряется.
Когда вся информация проверяется на достоверность, система рассылает информацию о новом блоке (по сути о вновь появившихся биткоинах) всем пользователям, после чего данные записываются в их копии базы данных. Как видите, подделать кем-то биткоины невозможно, вся информация о количестве биткоинов в мире есть у всех пользователей системы.
Майнинг
Выпуск новых биткоинов децентрализован и не зависит от какого-либо государства или контролирующего органа. Идея создания и развития биткоина – в развитии глобальной валюты, контролируемой всеми и никем.
Деятельность по созданию новых блоков биткоина с целью получения вознаграждения (опять же в биткоинах) и комиссии называют майнингом, а людей, которые этим занимаются – майнерами. Вероятность получения нового блока приблизительно равна соотношению его мощности к мощности всей сети системы. Ранее, на начальном этапе развития системы, биткоины добывались с помощью обычных процессоров. Далее, с помощью более мощных многопоточных графических процессоров CPU, с внедрением которых майнинг с помощью обычных процессоров оказался нецелесообразным. Позже, на смену CPU пришли специализированные процессоры ASIC, созданные для вычисления хешей сети биткоин. В итоге, уже с 2013 года майнинг с помощью обычных процессоров и на видеокартах оказался не выгодным в результате соотношения потребляемой электроэнергии и результата. Для майнинга создаются целые майнинг-фермы – спаренные компьютерные мощности и системы охлаждения, направленные на добычу новых биткоинов.
Объём общего количества когда-либо выпущенных, или которые будут созданы, биткоинов не сможет быть выше 21 млн. Такой объём ограничен системой, зашитой в протоколе биткоина. И объясняется обратной геометрической прогрессией, т.е. регрессией. Изначально за каждый новый блок данных транзакций выплачивалось вознаграждение в размере 50 биткоинов. Но через каждые 210 000 блоков данных транзакций вознаграждение майнерам уменьшается вдвое. На практике это выглядит так, что за первые 210 000 блоков была добыта половина всех биткоинов – 10,5 млн., так как 210 000 * 50. Следующие 210 000 блоков дали 5 млн 250 тыс. биткоинов (210 000 * 25). И так далее. Т.е. с каждой 210 000 блоков количество биткоинов вырастает с темпом в два раза меньше предыдущих и с в два раза меньшим вознаграждением.
…
В таблице видна в целом дальнейшая выгодность майнинга. То есть, чем дальше, тем невыгодней становится эта деятельность с учётом затрат на оборудование и электроэнергию и минимазацией вознаграждения.
Но когда же будет добыт последний биткоин? В том же протоколе биткоина и его программном коде заложено, что каждый новый блок транзакций записывается в блокчейн каждые 10 минут.
Таким образом, для записи 210 000 блоков понадобится время около 4 лет. В итоге каждые 4 года текущее количество недобытых биткоинов снижается вдвое, как и вознаграждения за майнинг, которое сейчас (февраль 2018г.) составляет 12,5 биткоинов за блок. Узнать текущую информацию можно на сайте http://www.bitcoinblockhalf.com/
Исходя из этой скорости последний сатоши (одна десятимиллионная часть биткоина) будет намайнин примерно в 2140 году. Но, как вы уже поняли, в последние десятилетия будет добыта ничтожная часть от общей массы биткоинов, в то время как 99,2 % будет добыто приблизительно к 2036 году.
Каковы же особенности вложений в майнинг? Во-первых, вы покупаете актив, а его капитализация сразу равна нулю. А оборудование для майнинга – достаточно недешёвое удовольствие. Во-вторых, нужно понимать, что оборудование специализированное, создано специально для майнинга и кроме как майнингом, ничем другим заниматься с помощью этого оборудования, нельзя. В-третьих, помимо того, что оборудование нужно окупить, продать его потом – тоже непростая задача. Это связано с тем, что сложность майнинга растёт пропорционально мощности сети и оборудование быстро морально устаревает. В итоге, мощности дешевеют примерно на 10-20% в месяц, то есть быстрее, чем снижается доход от майнинга.
Альтернатива покупки оборудования – облачный майнинг. Условно говоря – это некоторые мощности по майнингу, достаточно большого размера, которые сдаются в аренду на тот или иной срок (до пожизненного) широкой аудитории с выплатой определённой доли вознаграждения, пропорционально приобретённой доли. Казалось бы – вот оно – золотое дно! Но не спешите радоваться! Опять же есть свои нюансы: во-первых, проверить что скрывается за облачным сервисом майнинга не представляется возможным. Вы ожидаете огромную майнинг-ферму, а по факту – обычная финансовая пирамида, где средства выплачиваются из взносов новых участников. Во-вторых, если всё-таки за определённой фирмой скрываются реальные мощности и реальный майнинг, то проверить какой объём биткоинов был получен, а также вашу реальную долю, не представляется возможным. Вы ещё хотите майнить? Не отчаивайтесь – есть ещё другие заработки на биткоине.
Инвестиции, спекуляции…
Итак, как мы видим, майнинг уже не тот, что был раньше. Сложности вычислительных процессов растут, вознаграждение падает, мощности обесцениваются. А что если вложиться не в майнинг, а напрямую в биткоин?
Давайте взглянем на график:
Да, в действительности, кто на заре появления биткоина вложился именно в него, а не в майнинг, в итоге получили гораздо более приличные средства, а многие увеличили свои капиталы в тысячи раз. Но если график основных мировых валют показывает значительную волатильность, то график биткоина к доллару США выглядит ещё более волатильным. Многие эксперты говорят, что пик своей стоимости в почти $20000 биткоин прошёл и сейчас, особенно, судя по графику, криптовалюты во главе с биткоином будут только падать. Так, в феврале 2018 года биткоин опускался менее чем до $6000. В действительности, биткоин был сильно переоценён в 2017 году и сейчас стремиться к своей реальной рыночной стоимости. А какова же его реальная стоимость? На этот вопрос вряд ли кто-то сможет ответить! Ведь по сути биткоин не обеспечен ничем. Это мыльный пузырь, раздутый человеческой алчностью и психологией. За ним не стоит ни материальное обеспеченье в виде драгоценных металлом (хотя такое обеспеченье не стоит ни за одной мировой валютой на сегодняшний день), ни экономикой какой-либо страны. По крайней мере за тем же долларом, который печатается в неограниченном количестве, стоит политический и экономический вес США, да и в своё время эта страна сделала всё, чтобы именно за доллары покупались основные мировые ресурсы. За биткоином ничего этого нет. Да и справедливо ли полагать, что деньги (к которым причисляют и биткоин с другими криптовалютами) можно создавать из ничего, не прибавляя никакой добавленной стоимости, не создавая полезный продукт или услугу? Скажите, что это философия? Но ведь своим существованием биткоин подрывает суть денег!
С чего же началось крупномасштабное падение криптовалюты? С того, что в декабре 2017 года один из сооснователей Bitcoin.com объявил о том, что он продал все свои биткоины, назвав вложения в них одним из самых экстремальных видов инвестиций. Также он объяснил, что основная проблема в биткоине – постоянный рост комиссий за перевод (удваивание каждые три месяца) и низкая скорость транзакций, так как пропускная способность сети биткоин ограничена размером блока. Да и подтверждение операции занимает порядка 4,5 часов. Согласитесь, в эпоху глобализации, ускорения бизнес-процессов, такие ограничения вряд ли сделают биткоин мировой валютой, в которой будут осуществляться многочисленные расчёты в будущем. Судя по всему, она просто не в состоянии отвечать потребностям экономики уже сейчас.
Помимо технических проблем, биткоин, как и другие криптовалюты, сильно подвержены влиянию новостей, в особенности, негативных. Так, заявления Китая и Южной Кореи об ограничительных мерах в отношении биткоина и намерении запретить привлечение инвестиций с помощью криптовалют (ICO) сильно пошатнули его позиции, а заявления Индийского министра финансов о том, что Индия не признаёт криптовалюты законным платёжным средством, просто обрушило курс биткоина и следом других виртуальных валют.
Также, западные финансовые институты США и Европы накладывают новые ограничения на покупку и функционирование биткоина. По факту мыльный финансовый пузырь сдувается быстрыми темпами, стремясь к минимальным значениям. Ну а за биткоином, как за локомотивом, устремляются и другие криптовалюты. Ведь их популярность, как мы уже говорили, держится на медийности, психологии и алчности.
Кстати, об алчности. Говоря о заработке на биткоине, нельзя не затронуть тему спекуляций, а именно – трейдинга. Раз уж мы выяснили, что вложение в биткоин с целью инвестиций на данном этапе является весьма рискованным, то трейдинг на большой волатильности рынка может оказаться весьма успешным. Но будьте осторожны и здесь: с такими скачками рынка при неграмотной стратегии можно быстро потерять торговый депозит, а также много нервных клеток!
А нашу статью хочется закончить словами Роберта Кийосаки: «Если хочешь быть богатым, нужно быть финансово грамотным».