Инструкция по оформлению вычета по ИИС!
ИИС — индивидуальный инвестиционный счёт, создаваемый для инвестиционной деятельности. Государство возвращает либо 13% от внесённых на него средств (тип А), либо не взимает 13% с дохода, полученного на этом брокерском счёте (тип Б).
Теперь предположим, что вы выбрали ИИС тип А: каждый год возвращать по 13% с вложений за год.
Календарный год закончился, что делать?
Шаг 1. Заходим на сайт налоговой и регистрируемся в личном кабинете налогоплательщика.
Переходим на сайт nalog.ru и сверху выбираем свой регион.
Шаг 2. Оформляем неквалифицированную электронную подпись (у кого нет еще).
В личном кабинете заходим в свой профиль и выбираем «Получить ЭП», дальше все будет понятно.
Эта подпись нужна для отправки декларации 3-НДФЛ, т.к. это официальный документ.
Неквалифицированная ЭП действительна только на сайте налоговой.
Шаг 3. Заполняем декларацию 3-НДФЛ.
- Раздел «Жизненные ситуации».
- Подать декларацию 3-НДФЛ.
Можно заполнить онлайн, можно в программе «Декларация» (у любого бухгалтера такая есть) и подгрузить готовую. Если нет знакомого бухгалтера, то проще самому онлайн заполнить. - Выбираем год, за который хотите оформить вычет и отделение налоговой.
- Вносим данные о доходах.
Если работодатель уже отчитался о ваших доходах, то на сайте уже всё есть, если нет — вносим сами, согласно справке 2-НДФЛ.
Потом выбираем вычеты, которые хотим получить. По ИИС — инвестиционный вычет. Если еще за недвижимость получаете, то сюда же. Все в одной декларации. - Указываем сумму, которую внесли на ИИС.
Максимальна сумма для вычета — 400000 руб. - Указываем реквизиты банковского счёта, куда будет зачислен налоговый вычет.
- Загружаем подтверждающие документы:
-Справка 2-НДФЛ за год, по которому нужен вычет
-Скан договора об открытии брокерского счета (ИИС)
-Подтверждение о зачислении денег: квитанцию и платежное поручение. Их можно скачать в мобильном банке. А лучше сразу сохранять, когда пополняете счёт.
Готов! В течение трёх месяцев обращение рассмотрят и потом зачислят налоговый вычет на указанный счёт.
Кстати, в прошлом году приняли закон от 20.04.2021 N100-ФЗ об упрощенном получении налогового вычета. Должны быть сокращены сроки рассмотрения заявлений и не нужны будут подтверждающие документы.
Если Ваш брокер всё сделал правильно и отправил весь необходимый пакет в Налоговую, то останется лишь подписать электронное заявление. Если нет — действуем, как и раньше.
Всем удачи, друзья!